Erfolg für "Marktwächter": BaFin macht dubiosen Geschäften der SPS Bank ein Ende

Seit einigen Jahren betreiben die deutschen Verbraucherschutzzentralen das sogenannte "Marktwächter"-System, das verdächtige Bank-Aktivitäten ausfindig machen und an die Bundesfinanzaufsichtsbehörde BaFin melden soll. Es basiert darauf, dass Beschwerden über Geldhäuser gesammelt und analysiert werden. Häufen sich die Klagen über ein Finanzinstitut, schlägt "Marktwächter" Alarm. Bislang war dem System noch kein großer Erfolg vergönnt, doch dies hat …

Die BaFin macht die SPS Bank wegen dubioser Darlehensgeschäfte dichtSeit einigen Jahren betreiben die deutschen Verbraucherschutzzentralen das sogenannte „Marktwächter“-System, das verdächtige Bank-Aktivitäten ausfindig machen und an die Bundesfinanzaufsichtsbehörde BaFin melden soll. Es basiert darauf, dass Beschwerden über Geldhäuser gesammelt und analysiert werden. Häufen sich die Klagen über ein Finanzinstitut, schlägt „Marktwächter“ Alarm. Bislang war dem System noch kein großer Erfolg vergönnt, doch dies hat sich jetzt geändert: Aufgrund von „Marktwächter“ hat die BaFin die SPS Bank dicht gemacht.

Betrügerische Sofortkredite bei der SPS Bank?

Das fragliche Geldhaus fiel durch Darlehensofferten auf, die zumindest grenzwertig waren. Sofortkredite sollten besonders günstig vergeben werden. Auch Darlehen mit negativer Schufa seien kein Problem, bewarb das Geldhaus. Allerdings sollten Kunden, die einen Kredit wollten, erst einmal Bearbeitungsgebühren zahlen – und dies nicht zu knapp. Für die Bereitstellung eines Sofortkredits in Höhe von 5.000 Euro verlangte die SPS Bank 500 Euro, für 20.000 Euro Darlehen sollten erst einmal 945 Euro gezahlt werden. Das Geld sollte laut „Handelsblatt“ auf ein Konto in den Niederlanden fließen.

Bei der Verbraucherzentrale Sachsen liefen die Beschwerden auf. „Marktwächter“ schlug Alarm und leitete den Vorgang an die BaFin weiter. Dort fand man heraus, dass die SPS Bank keine deutsche Banklizenz hatte. Die Aufseher untersagten deshalb das Kredit- und Einlagengeschäft des Hauses. Sie machten das Finanzinstitut faktisch dicht.

Angebot online immer noch erreichbar

Die Verbraucherschützer feiern den Erfolg von „Marktwächter“, doch hat ihr Triumph einen faden Beigeschmack. Online ist der Dienst nach wie vor zu erreichen. Da er im Ausland gehostet wird, kann die BaFin seine Abschaltung nicht anweisen. Wo genau die Server stehen, ist unklar. Vermutlich nicht in den Niederlanden, wohin die potenziellen Kreditnehmer das Geld überweisen sollten. Zumindest verfügt die SPS Bank auch hier über keine Banklizenz.

Sign up for free class

It’s easy and free!

Ralf Schmidl
Ralf Schmidl

Related Posts

Bildquelle: depositphotos.com / MakroBetz
25. März 2024

Die 1822direkt, eine 100%ige Tochter der Frankfurter Sparkasse und ein etablierter Player im Bereich des Direktbankings, kündigt eine Zinserhöhung für ihr Festgeldkonto an.

28. April 2020

Mit großer Spannung war seit Wochen der Bericht der Wirtschaftsprüfungsgesellschaft KPMG zu den Bilanzen des Zahlungsdienstleisters Wirecard erwartet worden. Doch auch nach Vorlage des Berichts am Dienstag bleiben viele Fragen offen. Doch das ist noch nicht alles: Nach Angaben von KPMG fehlen wichtige Unterlagen. So konnte beispielsweise bei Zahlungen auf Treuhänderkonten in Höhe von einer …

26. Februar 2020

Der Immobilienfinanzierer Aareal Bank hat im vergangenen Jahr auch wegen der Trennung von faulen Krediten in Italien wie erwartet einen Gewinnrückgang verbucht. Das Betriebsergebnis sank um 22 Prozent auf 248 Millionen Euro, teilte das im MDax gelistete Geldhaus heute in Wiesbaden mit. Damit übertraf das Unternehmen allerdings trotzdem seine bereits verhaltene Prognose sowie die Erwartungen …

11. Februar 2020

Die Berliner Smartphone-Bank N26 will sich wegen des Brexits aus Großbritannien zurückziehen. Dies gab die Bank jetzt in einer Pressemitteilung bekannt. Aufgrund des Austritts aus der EU könne das Unternehmen dort nicht mehr länger mit ihrer europäischen Bankenlizenz agieren, schrieb N26.

Leave a Reply

Deine E-Mail-Adresse wird nicht veröffentlicht. Erforderliche Felder sind mit * markiert